1.客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?

应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

2.金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?

客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。

3.当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?

是的,当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。

4.金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份?

金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。